Comment suivre mon cash sans recruter un DAF ?

Comment suivre mon cash sans recruter un DAF ?

Gérer la trésorerie d’une entreprise en croissance est un défi quotidien. Pourtant, toutes les structures ne disposent pas des ressources pour embaucher un Directeur Administratif et Financier (DAF), ni en termes de budget ni forcément de structure. Alors, comment suivre efficacement son cash sans cette expertise interne ? Cet article s’adresse aux responsables finance qui souhaitent structurer leur suivi de trésorerie de manière pragmatique, en s’appuyant sur des méthodes éprouvées et des outils adaptés, sans multiplier les coûts fixes.

1. Clarifier ses besoins et ses objectifs cash

Avant toute chose, il est essentiel de définir précisément ce que signifie “bien suivre son cash” pour votre entreprise et votre secteur d’activité. Souvent, cela recouvre plusieurs besoins complémentaires :

- Anticiper les découverts et tensions de trésorerie

- Valoriser la capacité d’investissement et la résilience financière

- Optimiser les encaissements et décaissements

- Suivre l’efficacité des actions correctives en temps réel

Cette phase d’analyse est souvent sous-estimée. Elle permet de structurer la démarche sans surcharger les équipes financières, et bien sûr, sans multiplier les outils. Chez certains clients accompagnés par SommeSi, ce travail préparatoire a permis de focaliser les efforts sur quelques indicateurs clés, simples à actualiser sans recruter un profil dédié.

2. S’appuyer sur des outils intégrés et automatisés

Un des freins majeurs à une gestion agile du cash sans DAF est le risque de perdre du temps dans des tâches manuelles, sources d’erreurs et d’opacité. L’expérience terrain montre qu’un suivi automatisé et consolidé fait souvent toute la différence.

Comment faire ?

- Intégrer son CRM, son ERP et ses logiciels comptables dans un tableau de bord unique.

- Automatiser l’extraction et la mise à jour des données clients, fournisseurs, et banques.

- Planifier des alertes personnalisées selon les seuils définis en amont (par exemple pour les soldes de compte bancaires).

Cette approche favorise la réactivité et donne une vision claire, même en l’absence d’un expert financier dédié. Chez SommeSi, nous aidons à déployer ce type de solutions adaptées aux besoins spécifiques des agences, ESN ou PME en croissance, sans complexifier les processus.

3. Mettre en place une revue régulière et simple

Un suivi efficace ne se fait pas en mode “pilotage à vue”. Il nécessite un rythme régulier, accessible aux équipes en place :

- Revue hebdomadaire des encaissements et décaissements prévus, pour ajuster les priorités.

- Points mensuels plus approfondis, avec une analyse des écarts et projections sur les 3 prochains mois.

- Actions rapides et ciblées en cas d’alerte (retraites des factures à risque, négociation des délais, ajustement des budgets).

Certaines structures accompagnées par SommeSi ont instauré ce cadre de revue avec leur contrôleur de gestion, accompagné d’une automatisation des rapports, sans jamais recruter un DAF. Ce processus responsabilise les équipes tout en garantissant une vigilance suffisante.

4. Former et responsabiliser les acteurs concernés

Le suivi du cash ne repose pas uniquement sur la fonction finance. Pour éviter les mauvaises surprises, il faut impliquer les responsables opérationnels dans la compréhension des impacts financiers de leurs décisions (achats, pilotage client, investissements).

Une formation ciblée, souvent courte, sur les enjeux et outils de suivi peut considérablement améliorer la qualité des données et la réactivité. Ce partage de bonnes pratiques s’appuie sur des méthodes simples, facilement intégrables dans les habitudes de travail courantes.

Conclusion

Suivre son cash sans recruter un DAF est aujourd’hui accessible grâce à une démarche structurée, l’automatisation astucieuse d’indicateurs clés et l’implication des collaborateurs concernés. Chez SommeSi, nous accompagnons régulièrement les responsables finance dans cette démarche pragmatique, en leur fournissant les clés pour optimiser leur trésorerie à moindre coût, avec des solutions intégrées et un appui métiers pertinent.

Envie d’échanger sur votre organisation actuelle et les leviers à activer ? N’hésitez pas à nous contacter pour un diagnostic personnalisé et sans engagement.

L’équipe SommeSi