3 réflexes de gestion de cash mensuels

3 réflexes de gestion de cash mensuels

La gestion du cash est au cœur de la santé financière de toute entreprise. Pourtant, nombreux sont ceux qui ne disposent pas encore de pratiques simples et régulières pour suivre et anticiper les mouvements de trésorerie. Avec les défis économiques récents et la digitalisation croissante des processus, il devient crucial de maîtriser ce levier pour piloter efficacement la performance économique, comme le souligne l’actualité récente en France sur les priorités des directions financières en 2025.

Chez SommeSi, nous accompagnons de nombreuses entreprises en croissance à structurer leurs pratiques de gestion financière. Voici trois réflexes mensuels, accessibles et concrets, qui favorisent une meilleure gestion du cash et contribuent à la création de valeur.

1. Passer en revue ses flux de trésorerie chaque mois

Le premier réflexe consiste à instaurer une revue régulière des encaissements et décaissements. En pratique, cela veut dire consulter les mouvements bancaires, vérifier les paiements clients reçus et prévoir ceux à venir, ainsi que suivre les échéances fournisseurs. Cette étape simple permet de détecter rapidement tout décalage entre les rentrées et sorties d’argent et d’éviter les mauvaises surprises.

Chez certains clients accompagnés par SommeSi, cette revue mensuelle s’est traduite par une meilleure anticipation des besoins en trésorerie, ce qui a facilité la mise en place de solutions plus adaptées, comme des reports d’échéances ou des ajustements de budget. Une simple habitude qui oblige à rester attentif à la réalité des flux, au-delà des chiffres théoriques.

2. Mettre à jour son suivi du Besoin en Fonds de Roulement (BFR)

Le Besoin en Fonds de Roulement représente l’argent bloqué dans le cycle d’exploitation, par exemple sous forme de stocks ou de factures clients non réglées. Chaque mois, actualiser ce suivi permet de mieux comprendre où se trouve l’argent immobilisé et d’agir en conséquence. Cela peut passer par une relance ciblée des clients, une optimisation des stocks ou l’amélioration des délais de paiement.

Ce réflexe facilite une vision dynamique de la trésorerie opérationnelle, essentielle pour ajuster rapidement la stratégie financière. Plusieurs entreprises avec lesquelles SommeSi collabore ont ainsi réussi à fluidifier leur BFR, libérant des ressources financières qui ont pu être investies dans leur développement.

3. Intégrer les prévisions financières et opérationnelles

Enfin, croiser régulièrement les prévisions financières avec le concret des opérations apporte une vision claire et réaliste. Par exemple, confronter les ventes prévues avec les commandes réellement enregistrées ou mettre à jour les budgets en fonction des dernières données opérationnelles. Cette synchronisation améliore la pertinence des décisions, notamment en matière d’investissement ou de financement.

Les entreprises bénéficiant d’un accompagnement SommeSi trouvent souvent dans cette approche une meilleure maîtrise du pilotage économique, avec des outils adaptés à leurs besoins, ce qui limite le risque de décalage entre ambitions et réalité.

En conclusion

Adopter ces trois réflexes mensuels – revue des flux de trésorerie, suivi actualisé du BFR et intégration des prévisions – constitue une première étape accessible pour sécuriser la gestion du cash. Ce pilotage plus précis et régulier crée les conditions nécessaires pour accompagner la croissance sereinement.

Ces pratiques, bien que simples, peuvent s’avérer complexes à déployer sans un regard extérieur et des outils adaptés. L’expertise de SommeSi, nourrie par l’expérience terrain, vise précisément à faciliter cette montée en compétence, toujours dans l’objectif d’accompagner la création durable de valeur au sein des entreprises.

L’équipe SommeSi